НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО “МЕМО”, ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО “МЕМО”.
В Нальчикском городском суде завершилось рассмотрение объемного уголовного дела. Дело касалось мошенничества в банковской сфере. Обвиняемых было 23 человека, большинство из которых - женщины.
Им было предъявлено обвинение по статье 159 УК РФ - "мошенничество", то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в значительном и особо крупном размере. У троих из них было по 7-9 эпизодов преступлений.
Преступления были совершены в 2013-2014 годах. Суть заключалась в оформлении банковские кредитов на несуществующих граждан. Три основных фигуранта уголовного дела, жительницы Кабардино-Балкарии, разработали схему получения банковских кредитов в соответствии с программой потребительского кредитования «Кредиты в торговых точках».
Одна из главных фигуранток которая имела регистрацию в налоговых органах в качестве ИП, заключила фиктивный договор об аренде торгового помещения на территории рынка «Людмила» в Горячеводском и договор с банком о целевом кредитовании при приобретении товаров. Группа арендовала помещение в Нальчике, приобрела оргтехнику. Одну из женщин направили на обучение в банк ПАО НБ «Траст» специальной программе оформления необходимых документов при получении кредитов. После обучения женщине было выдано специализированное программное обеспечение для работы.
В дальнейшем обвиняемые оформляли кредитный договор и передавали его банку. Банк перечислял средства кредита на счет ИП в банке «Евростандарт». Деньги делили между собой.
Кредитные договора оформлялись с использованием копий паспортов граждан с вымышленными данными. Указанные копии обвиняемые приобретали у «неустановленных лиц» по 5 тысяч рублей за каждую копию. В кредит «приобретались» норковые шубы стоимостью от 100 до 150 тысяч рублей. В кредитный договор вносились данные сфальсифицированных паспортов и СНИЛСов, несуществующие адреса, по которым якобы проживают покупатели шуб, а также номера мобильных телефонов с «левых» сим-карт.
Всего группой было получено банковских кредитов из ЗАО «Банк Русский Стандарт», ООО КБ «Ренессанс Кредит» и ПАО НБ «ТРАСТ» на общую сумму около 32 миллионов рублей, указано в обвинительном заключении.
===
17 января суд прекратил дело за истечением сроков давности. Иск о возмещении ущерба банки могут предъявить в гражданском порядке.
